江西省永晋招标咨询有限公司关于赣州银行2025年资金营运中心全面审计项目（招标编号：JXYJ2025-GZYH-G016）的公开招标公告

项目概况

赣州银行2025年资金营运中心全面审计项目的潜在供应商按规定获取招标文件，并于2025年10月15日15:00（北京时间）前提交投标文件。

（一）招标编号：JXYJ2025-GZYH-G016

（二）招标方式：公开招标

（三）招标内容：

（四）投标方式：本项目不接受联合体投标。投标报价为一次性不得更改的最终报价，只允许一个报价，任何有选择的报价都将被拒绝。

（五）投标供应商资格要求：

1、具有独立承担民事责任能力的法人或其他组织或自然人；

2、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

3、具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；

4、有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

5、参加采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录。

（六）本项目特定资格要求：投标供应商须具有《会计师事务所执业证书》和《会计师事务所证券、期货相关业务许可证》。

（七）招标文件的购买：2025年09月25日至2025年09月30日（工作日内）上午08∶30——12∶00，下午14∶30——17∶30，在江西省永晋招标咨询有限公司赣州分公司购买，招标文件工本费300元/份，文件售后不退。（投标供应商将招标文件工本费转入采购代理机构的指定账户【户名：江西省永晋招标咨询有限公司赣州分公司，开户银行：赣州银行股份有限公司香江支行，账号：9500 0021 2020 0023 431，转账时须备注项目编号及用途】，并填写好供应商报名登记表，将投标供应商报名登记表和工本费转账凭证通过电子邮件发送至jxyjzb0797@163.com邮箱，代理机构核实无误后，通过电子邮件将招标文件电子版发送至供应商所填写的邮箱中）。

（八）招标公告期限：发布之日起5个工作日。

（九）投标截止时间和开标时间、地点：2025年10月15日15:00（北京时间）。开标地点：江西省赣州市赣州经济技术开发区迎宾大道1号“御景江山”小区2#写字楼二楼永晋招标开标室，届时请各投标供应商的投标代表携带投标文件及投标代表本人身份证明原件出席开标会，签到时间以递交投标文件及投标代表本人身份证明原件时间为准，逾期递交投标文件或投标代表本人身份证明原件的将不予受理，作无效投标处理。

（十）投标保证金:投标保证金人民币壹仟元整，应当以支票或汇票或本票或银行转账或金融机构、担保机构出具的保函等非现金形式提交。投标供应商采用银行转账方式的，应从各自银行账户（自然人参加投标的，从自然人的同名账户银行账户）全额转入采购代理机构的指定账户【户名：江西省永晋招标咨询有限公司赣州分公司，开户银行：赣州银行股份有限公司香江支行，账号：9500 0021 2020 0023 431，转账时须备注项目编号及用途】，并于2025年10月14日17:30（北京时间）前到账，否则投标无效；投标供应商采用支票或汇票或本票或保函方式的，须于2025年10月14日17:30（北京时间）前将支票或汇票或本票或保函原件递交给采购代理机构，否则投标无效。未中标供应商的投标保证金,在《中标通知书》发出之日起五个工作日内无息退还，在质疑或投诉处理完毕后五个工作日内无息退还。中标供应商的投标保证金,在采购合同签订后五个工作日内无息退还。中标供应商在收到中标通知书后30日内，向采购人缴纳中标金额的5%作为履约保证金，履约保证金在合同内容履约完成30天内，一次性无息退还给中标人，中标人未按合同约定履行义务时，履约保证金不予退还。

（十一）付款方式：中标供应商提交全部审计成果并验收合格后一次性付款。

（十二）联系方法：

采购代理机构：江西省永晋招标咨询有限公司

地址：江西省赣州市赣州经济技术开发区迎宾大道1号“御景江山”小区2#写字楼二楼

电话：0797-8213777

邮箱：jxyjzb0797@163.com

联系人：徐云海、郭玲、熊蕾云

开户行：赣州银行股份有限公司香江支行

户名：江西省永晋招标咨询有限公司赣州分公司

账号：9500 0021 2020 0023 431

网址：赣州银行官网（网址：http://www.bankgz.com/）、中国金融集中采购网（www.cfcpn.com）、中国招标投标公共服务平台（http://www.cebpubservice.com/）

采购单位：赣州银行股份有限公司

地址：赣州市赣江源大道26号

电话：0797-8100953

联系人：李先生、邓先生

    2025年9月24日

附件1：

采购需求主要内容

（一）技术要求（服务内容）

一、总体要求

根据国家、监管部门和赣州银行全面业务管理方面的要求，依据法律法规、行业规范、银行监管制度和评级细则和行内制度规范，对赣州银行资金营运中心2023年1月1日至2025年6月30日经营管理情况进行全面审计，包括但不限于内控有效性、业务合法合规性、风险管理的有效性、交易机制的健全性、经营效益性评估、人员交易能力评估和岗位监督管理等方面，充分有效揭示和发现问题，综合分析存在的风险成因，提出相应的整改方案，确保本项目的所有成果、方案和措施具有实际可用性、可具体落地使用。审计对象范围：资金营运中心开展的所有业务，包括债券投资、基金投资、票据业务、资金业务、同业投资、代客理财业务等。此次抽样检查根据资金营运中心截至2025年6月30日各项业务余额，应收款项类投资业务抽样比例为100%，债券投资、公募基金、票据、资金、代客理财等其他业务抽样比例不低于业务量的20%。对于已处置的历史不良资产、过往存在本金或利息有逾期的业务或有问题线索的业务，须全部检查，另外，可根据审计需要，抽查不属于上述范围的已到期业务。此次审计均须穿透底层资产进行检查。

最终提交的审计成果包括但不限于资金营运中心全面审计报告及审计建议书、投资业务审计报告及审计建议书、理财业务审计报告及审计建议书，以及报告附件（含底稿、审计方法、数据支持等）。报告内容需按业务模块分类列示问题，明确违规性质（如重大问题、一般问题等）。且提出针对性改进建议（如制度修订、系统优化、效益提升、风险防控、人员管理、薪酬考核等）。

二、审计内容范围

审计范围包含但不限于以下内容：

（一）内控管理

（二）合规管理    

（三）风险管理

（四）经营管理

（五）财务管理

三、审计依据

《中华人民共和国审计法》；

《商业银行内部控制指引》；

《银行业金融机构内部审计指引》；

《中国银行保险监督管理委员会令》；

《江西银保监局办公室关于进一步规范城商行投资业务的通知》；

《关于规范金融机构同业业务的通知》；

《私募投资基金监督管理条例》；

《关于规范商业银行代理销售业务的通知》；

《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》；

《关于规范金融机构资产管理业务指导意见》；

《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》；

《标准化债权类资产认定规则》；

《商业银行理财业务监督管理办法》；

《金融机构产品适当性管理办法》；

《中华人民共和国票据法》；

《支付结算办法》；

《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》；

《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》；

《票据交易管理办法》；

《上海票据交易所票据交易规则》；

《项目管理知识体系指南》；

《关于规范金融机构同业业务的通知》；

《关于规范商业银行同业业务治理的通知》；

《商业银行资本管理办法》；

《江西银行业交叉性金融业务监督管理办法（试行)》；

《企业会计准则(2024修订版)》等。

四、项目人员要求

参与本项目团队成员必须为响应人的正式员工且不少于8人（含8人），所有项目成员须具有3年（含）以上金融市场业务相关项目经验，实施期间项目成员不得随意变更，如有特殊原因（如员工离职），须经甲方同意后方可更换，更换后的项目成员必须达到或高于更换前成员的水平。

五、培训要求

需要提供有关金融市场业务等方面的知识培训服务，包括但不限于制度解读、同业做法、审计发现问题案例和相关业务数据分析等。

（二）商务要求

1、服务期限：自合同签订日起2个月内。

2、交货地点：采购人指定地点。

3、付款方式：中标供应商提交全部审计成果并验收合格后一次性付款。

4、履约保证金：中标供应商在收到中标通知书后30日内，向采购人缴纳中标金额的5%作为履约保证金，履约保证金在合同内容履约完成30天内，一次性无息退还给中标人，中标人未按合同约定履行义务时，履约保证金不予退还。

附件2